Bâle II : l'étude de l'IIF
[ 10/06/10 - 16H26 - actualisé à 16:26:51 ]
L'étude de l'Institut de la finance internationale (IIF en anglais) montre que les nouvelles règles du comité de Bâle en matière de fonds propres et de liquidité des banques pourraient coûter 0,6 point de croissance en moyenne annuelle sur l'ensemble des trois régions considérées, à savoir les Etats-Unis, la zone euro, et le Japon
Les nouvelles contraintes réglementaires sur les banques pourraient coûter 4 points de croissance à l'Europe d'ici à 2015
[ 10/06/10 - 13H33 - actualisé à 13:34:13 ] 7 commentaire(s)
L'Institut de la finance internationale vient de publier son étude, très attendue.
L'heure est grave pour les banques. Alors que la crise de l'euro s'aggrave et que les tensions sur le financement s'aiguisent, la perspective de devoir renforcer brutalement leurs ratios de solvabilité et de liquidités inquiètent encore plus qu'auparavant les grandes banques concernées.
Très attendue, l'étude de l'Institut de la finance internationale (IIF en anglais), association qui regroupe les principaux groupes financiers du monde entier, vient d'être publiée. Et elle montre, selon les projections de ses économistes, que les nouvelles règles du comité de Bâle en matière de fonds propres et de liquidité des banques, telles qu'elles ont été présentées dans leur version initiale de décembre 2009, pourraient coûter 0,6 point de croissance en moyenne annuelle sur l'ensemble des trois régions considérées, à savoir les Etats-Unis, la zone euro, et le Japon. En cumulé, cela reviendrait à une perte d'environ 3,1% sur la période 2011-2015, ce qui pourrait représenter 9,7 millions d'emplois supprimés.
Plus inquiétant encore, pour les banques européennes, ce coût serait proportionnellement plus élevé dans la zone euro. Selon Philip Suttle, chef économiste de l'IIF et principal auteur de l'étude, «l'impact probable des règles proposées pourrait conduire à une perte potentielle de PIB réel d'environ 4,3 % sur la période 2011-2015, ce qui signifierait des pertes d'emploi de l'ordre de 4,7 millions».
Pour les Etats-Unis, le coût serait de 2,6% sur la même période (représentant 4,6 millions d'emplois) et pour le Japon 1,9% (soit près de 450 000.emplois en moins). Les pays émergents subiraient aussi un effet négatif sur leur croissance mais dans une moindre mesure compte tenu d'un environnement plus dynamique.
Fort de ces projections inquiétantes, le conseil de l'IIF, par la voix de son président Josef Ackermann -par ailleurs patron de Deutsche Bank -demande aujourd'hui aux participants du prochain G20 du Canada fin juin, et aux autorités de régulation internatonales, d'«envisager avec prudence le contenu, le calendrier et le calibrage des réformes réglementaires proposées, en ayant conscience des freins potentiels sur l'activité économique que pourraient en résulter».
LAURA BERNY,LES ECHOS
Bâle III devrait coûter beaucoup moins cher aux grandes banques
[ 17/08/10 - 01H00 - Les Echos - actualisé à 00:37:50 ]
Selon les estimations de JP Morgan, l'impact des nouvelles règles de Bâle III devrait être réduit de près de moitié pour les grandes banques, compte tenu des aménagements apportés fin juillet. Une réduction qui bénéficierait notamment aux établissements français et britanniques. La réforme Obama devrait avoir un effet sur la rentabilité des banques américaines.
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بازل الثاني: دراسة أي أي آر[06/10/10-4:26 م-تحديث 16:26:51] وتبين هذه الدراسة معهد التمويل الدولي (IIF باللغة الإنكليزية) أن القواعد الجديدة للجنة بازل رأس المال والسيولة المصارف يمكن أن يكلفك 0.6 نقطة متوسط النمو السنوي على كامل المناطق الثلاث المعنية، إلا وهي الولايات المتحدة ومنطقة اليورو واليابانقيود تنظيمية جديدة على المصارف يمكن أن تكلف 4 نقاط للنمو في أوروبا بحلول عام 2015[06/10/10-13 ح 33-تحديث 13:34:13] 7 التعليق (ق)معهد المالية الدولية قد نشرت للتو دراستها، ينتظر.لقد حان الوقت خطيرة بالنسبة للمصارف. بينما تؤدي إلى تفاقم أزمة اليورو والتوترات على تمويل لشحذ، احتمال وحشية يعزز بهم تقلق نسب المﻻءة والسيولة حتى أكثر من قبل البنوك بالقلق. المتوقع جداً، الدراسة معهد التمويل الدولي (IIF باللغة الإنكليزية)، الرابطة التي تجمع بين المجموعات المالية الرئيسية العالم، وقد نشرت فقط. وأنه يظهر، الاقتصاديون، المتوقع أن القواعد الجديدة للعاصمة لجنة بازل والسيولة في المصارف، كما أنها قدمت في هذه النسخة الأصلية من كانون الأول/ديسمبر 2009، يمكن أن تكلف 0.6 نقطة متوسط النمو السنوي في كل من المناطق الثلاث المعنية، أي الولايات المتحدة، منطقة اليورو ، واليابان. بصورة إجمالية، يعني خسارة حوالي 3.1 في المائة خلال الفترة 2011-2015، والتي يمكن أن تمثل 9.7 مليون خسائر في فرص العمل.أكثر إزعاجا، للمصارف الأوروبية، وهذه التكلفة ستكون أعلى نسبيا في منطقة اليورو. ووفقا لفيليب Suttle، كبير الخبراء الاقتصاديين أي أي آر ويؤدي واضع الدراسة، "يمكن أن يؤدي الأثر المحتمل للقواعد المقترحة إلى خسارة محتملة في الناتج المحلي الإجمالي الحقيقي نحو 4.3 في المائة خلال الفترة 2011-2015، الذي يعني بالترتيب من 4.7 مليون خسائر في فرص العمل". للولايات المتحدة، ستكون التكلفة 2.6 في المائة مقارنة بنفس الفترة (تمثل وظائف 4.6 مليون) واليابان نسبة 1.9 في المائة (حوالي 450 000. emplois أقل). البلدان الناشئة سوف تعاني أيضا من تأثير سلبي على نموها ولكن بدرجة أقل نظراً لبيئة أكثر دينامية.Fort de ces projections inquiétantes, le conseil de l'IIF, par la voix de son président Josef Ackermann -par ailleurs patron de Deutsche Bank -demande aujourd'hui aux participants du prochain G20 du Canada fin juin, et aux autorités de régulation internatonales, d'«envisager avec prudence le contenu, le calendrier et le calibrage des réformes réglementaires proposées, en ayant conscience des freins potentiels sur l'activité économique que pourraient en résulter».LAURA BERNY,LES ECHOSBâle III devrait coûter beaucoup moins cher aux grandes banques[ 17/08/10 - 01H00 - Les Echos - actualisé à 00:37:50 ] Selon les estimations de JP Morgan, l'impact des nouvelles règles de Bâle III devrait être réduit de près de moitié pour les grandes banques, compte tenu des aménagements apportés fin juillet. Une réduction qui bénéficierait notamment aux établissements français et britanniques. La réforme Obama devrait avoir un effet sur la rentabilité des banques américaines.
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