Banque des Règlements Internationau

Banque des Règlements Internationaux (BRI)
Pascal Ordonneau | Le 20/05/2012
Le rôle de la BRI est méconnu du grand public. C'est pourtant une institution incontournable du monde de la finance internationale. Les accords de Bâle ont été élaborés dans le fameux "Comité de Bâle" qu'elle héberge et anime. Elle joue un rôle déterminant dans la gestion des réserves de devises des Banques centrales.

La Banque des Règlements Internationaux (BRI) est née d’une bonne intention : gérer les modalités financières du plan Young, traitant de la question des réparations de guerre dues par l’Allemagne en application du Traité de Versailles. Elle fût à ce titre, la première institution financière mondiale. Au sortir de la Seconde Guerre mondiale son rôle s’est élargi à la gestion des financements mis en œuvre pour la Reconstruction Européenne.

Banque des Banques Centrales
Son rôle historique étant largement passé, elle a progressivement évolué en banque des banques centrales. Son rôle majeur aujourd’hui est d'être un conseil et un lieu d’échanges, de réflexions et de force de proposition pour les Banques Centrales. Il est peu connu. Il est pourtant très important.
« Plus vite les économies avancées abandonneront le modèle de croissance tirée par l’endettement, qui a précipité la récente récession, plus vite elles résorberont un déséquilibre accumulé durant la dernière décennie et renoueront avec une croissance durable. Il est grand temps d’assainir les finances publiques et privées… » . Bien qu’organisme officiel, bien que dépendant des banques centrales et, par conséquent, bien qu’elle soit censée fonctionner dans l’univers feutré de la finance internationale, la BRI sait ne pas mâcher ses mots et tancer les gouvernements, les systèmes bancaires et leur membres ainsi que les Banques centrales !

Installée à Bâle depuis sa création, la BRI n’est pourtant pas un établissement gigantesque, doté d’un personnel pléthorique : c’est tout le contraire, courant 2010-2011, la Banque employait n’employait que 604 agents. Organisme international, ses agents sont, de fait, ressortissants de 53 pays. Son actionnariat est international, composé de 60 banques centrales. La moitié des 600 000 actions qui le composent sont entre les mains des banques centrales d’Allemagne, d’Angleterre, de Belgique, de France, d’Italie et des États-Unis d’Amérique. Présidée par un Gouverneur de Banque Centrale (actuellement le Gouverneur de la Banque de France), son Directeur Général est lui-même Gouverneur de Banque Centrale.

La BRI est banque des Banques centrales mais n’est pas une "Banque centrale des banques centrales". Elle ne joue le rôle de financier des banques centrales que marginalement et si elle est autorisé à leur prêter des fonds sur de solides garanties, son rôle bancaire est moins marqué que son activité de prestataire de service et de conseil.

Prestataire de services et coordinateur de la réflexion sur les marchés financiers et bancaires
De fait, c’est bien au titre d’une prestation de services qu’elle a été créée : gérer les rapports financiers internationaux induits par le Plan Young. Elle intervient fréquemment comme « trustee » pour gérer les aspects financiers d’accords internationaux qu’ils soient restreints à quelques pays ou généraux.

Banque des banques centrales, ses prestations de service typiquement bancaires se manifestent surtout dans la gamme de services qu’elle a créés pour aider les Banques centrales à gérer leurs réserves de change. Elle comptait à ce titre, selon son rapport annuel, 140 clients et plusieurs institutions financières internationales. Les dépôts de ces institutions sur ses livres ont atteint en 2011, DTS 207 milliards, de l’ordre de 3 % des réserves mondiales de change.

Il est intéressant de relever que la réputation de la BRI et la compétence qu’elle a déployé tout au long de son existence, ont conduit des gouvernements et des institutions internationales à lui demander d’héberger et d’assurer le secrétariat de groupes d’action et de réflexion sans qu’il y ait de rapport hiérarchique avec elle. C’est le cas pour le CSF, l’Association internationale de protection des dépôts (IADI, International Association of Deposit Insurers) et l’Association internationale des contrôleurs d’assurance (AICA).

La BRI est surtout, pour ses actionnaires, une source d’information particulièrement précieuse, ses membres étant appelées à lui fournir statistiques et informations qu’elle exploite pour en tirer des observations sur le fonctionnement des marchés bancaires et financiers mondiaux. Ses rapports avec ses actionnaires la conduisent donc à jouer un rôle de conseil et d’animation.

De Bâle au CSFM : au centre des questions financières et bancaires mondiales
Les fameux accords de Bâle, leur récente révision sous le nom de Bâle III, sont le fruit d’un des comités qu’anime la BRI, le comité de Bâle. De ce Comité sont venus les ratios Cooke et Mac Donough et la plupart des ratios de solvabilité dont la mise en œuvre a été recommandée au niveau mondial.

Outre le Comité de Bâle sont actifs le Comité sur le système financier mondial (CSFM) qui suit et analyse les questions de stabilité financière internationale, le Comité sur les systèmes de paiement et de règlement (CSPR) analyse et définit les normes concernant les infrastructures de paiement, de compensation et de règlement et le Comité des marchés relatif aux Marchés financiers.

Son rôle est aussi crucial tant en ce qui concerne la façon dont les banques centrales doivent se placer et s’organiser (groupe de gouvernance des Banques centrales) mais aussi sur les requêtes statistiques qui doivent être fournies par les banques centrales afin de suivre la stabilité financière et bancaire mondiale. (Comité Irving Fischer)

Le rôle de la BRI s'est amplifié ces dernières années avec la crise monétaire, financière puis économique de 2008 et des années suivantes. Est-ce un clin d’œil de l’histoire ? Le 3 octobre 2010, le Trésor allemand remboursait les dernières échéances des dettes dues au titre des plans Dawes et Young

En savoir plus sur http://archives.lesechos.fr/archives/cercle/2012/05/20/cercle_47022.htm#ZftpFzVYf71qkBDK.99

النتائج (العربية) 1:

مصرف التسويات الدولية (bis)باسكال أوردونو | 20/05/2012ومن المعروف دور بنك التسويات الدولية لعامة الجمهور. أنها مؤسسة لا غنى عنها في عالم التمويل الدولي. اتفاقية بازل قد وضعت اتفاقات في "لجنة بازل" الشهيرة أن تستضيف والآلهة. أنه يلعب دوراً رئيسيا في إدارة احتياطيات العملة البنك المركزي.مصرف التسويات الدولية (bis) ولدت من النية الحسنة: إدارة الشروط المالية للخطة الشباب، والتعامل مع مسألة تعويضات الحرب التي تدين بها ألمانيا بموجب "معاهدة فرساي". أنه بهذه الصفة، أول مؤسسة مالية عالمية. وبعد الحرب العالمية الثانية ودورها الموسع لإدارة التمويل نفذت "إعادة إعمار أوروبا".مصرف مصارف المركزيةيتم تمرير دورها التاريخي إلى حد كبير، وأنها تطورت تدريجيا في مصرف مصارف المركزية. له دور رئيسي اليوم أن يكون مجلسا ومكاناً للتبادل وتأملات واقتراح القوة للمصارف المركزية. معروفة. ومع ذلك، من المهم جداً.«أسرع الاقتصادات المتقدمة سيتم التخلي عن نموذج النمو مدفوعا بالديون، والتي عجلت الركود وأسرع عكس الاختلالات المتراكمة خلال العقد الماضي وتجديد مع النمو المستدام. حان الوقت لتوحيد الموارد المالية العامة والخاصة... » . على الرغم من أن الهيئة الرسمية، على الرغم من أن تعتمد على المصارف المركزية، وذلك، على الرغم من أنه من المفترض أن يعمل الكون ملبدة للتمويل الدولي، وبنك التسويات الدولية يعرف لا تخطر على الكلمات وانب الحكومات، والأنظمة المصرفية وأعضائها، فضلا عن المصارف المركزية!مثبتة في بازل منذ نشأتها، بنك التسويات الدولية ليست خاصية عملاقة، وعدد موظفين المتضخمة: هو عكس ذلك تماما، الحالي 2010-2011، يعمل البنك الدولي يعمل ضباط فقط 604. المنظمة الدولية، وكلائها،، في الواقع، من 53 بلدا. مساهمة من الدولية، تتألف من 60 من المصارف المركزية. نصف أسهم 600,000 التي في أيدي المصارف المركزية في ألمانيا وانكلترا، بلجيكا، وفرنسا، وإيطاليا والولايات المتحدة الأمريكية. وترأس محافظ البنك المركزي (حاليا محافظ بنك فرنسا)، مديرها العام نفسه حاكم المصرف المركزي.بنك التسويات الدولية هو مصرف مصارف المركزية ولكن ليس "مصرف المركزي للمصارف المركزية". وقالت أنها تقوم بدور الممول الرئيسي للمصارف المركزية إلا بشكل هامشي وإذا سمح لإقراض الأموال لضمانات صلبة، دورها المصرفي ملحوظ أقل من نشاطه من موفر الخدمة والمجلس. مزود الخدمة ومنسق للتأمل في المالية والمصرفية في الأسواقفي الواقع، فإن فيما يتعلق بتوفير الخدمات أنه تم إنشاء: إدارة التقارير المالية الدولية الناجمة عن "خطة الشباب". وقالت أنها كثيرا ما بمثابة 'الوصي' لإدارة جوانب الاتفاقات العامة أو المالية تقتصر على عدد قليل من البلدان.مصرف مصارف المركزية، والخدمات المصرفية المعتادة، وتتجلى أساسا في نطاق الخدمات قد تم إنشاؤها لمساعدة المصارف المركزية لإدارة النقد الأجنبي تحتفظ لنفسها. كان كهذه، وفقا لتقريرها السنوي والعملاء 140 والعديد من المؤسسات المالية الدولية. وصلت ودائع هذه المؤسسات في ما كتب في عام 2011، DTS 207 بیلیون، تناهز 3 في المائة النقد الأجنبي العالمية الاحتياطيات.فمن المثير للاهتمام أن نلاحظ أن سمعة بنك التسويات الدولية والكفاءة التي كان قد نشرها طوال فترة وجودها، قيادة الحكومات والمؤسسات الدولية أن اسأله لاستضافة وتوفير الأمانة للعمل ومجموعات التفكير دون أن تكون هناك علاقة هرمية معها. وهذا هو الحال بالنسبة لجهاز الأمن الفيدرالي، والرابطة الدولية لحماية الودائع (عيادي، الرابطة الدولية لشركات التأمين إيداع) والرابطة الدولية لمشرفي التأمين (الرابطة).بنك التسويات الدولية أفضل لمساهميها، ومصدر معلومات قيمة بصفة خاصة، يتم استدعاء أعضائه لتوفير الإحصاءات والمعلومات التي يعمل بها رسم تعليقات على عمل الأسواق المصرفية والعالمية المالية. علاقاتها مع مساهميها وهكذا يؤدي ذلك إلى دور المجلس والرسوم المتحركة.اتفاقية بازل كجفس: المركز المالي والمصرفي في القضايا العالميةاتفاقات بازل الشهيرة، المراجعة الأخيرة المعروفة باسم "بازل الثالث"، ناتجة عن لجنة برئاسة بنك التسويات الدولية، "لجنة بازل". هذه اللجنة جاءت نسب كوك ودونوغ ماك وأوصى معظم نسب الديون بما في ذلك التنفيذ على المستوى العالمي. بالإضافة إلى "لجنة بازل" بإزالة لجنة نشطة على النظام المالي العالمي (كجفس)، الذي يتبع ويحلل مسائل الاستقرار المالي الدولي، اللجنة المعنية بالدفع وتحليل نظم التسوية (كسبر)، ويحدد معايير للدفع، وعقود تسوية البنية الأساسية واللجنة المعنية بالأسواق المالية.دورها أيضا حاسمة سواء في ما يتعلق بالمصارف المركزية كيف ينبغي الوقوف وتنظيم (مجموعة من حكم مصارف المركزية) بل أيضا على الاستفسارات الإحصائية التي يجب توفيرها من قبل البنوك المركزية لمراقبة المالية والمصرفية الاستقرار في جميع أنحاء العالم. (لجنة ايرفينغ فيشر)تم تكبير دور بنك التسويات الدولية في السنوات الأخيرة مع الأزمة النقدية، والمالية والاقتصادية 2008 والسنوات التالية. هذا إشارة إلى التاريخ؟ 3 أكتوبر 2010، "الخزانة الألمانية" تسدد في الماضي المواعيد النهائية للديون بسبب عنوان خطط دوز والشبابتعلم المزيد حول http://archives.lesechos.fr/archives/cercle/2012/05/20/cercle_47022.htm#ZftpFzVYf71qkBDK.99

النتائج (العربية) 3:

بنك التسويات الدولية ()

| باسكال ordonneau 20 05 سنوات دور الجمهور المنسي.هذا هو واحد من أهم المؤسسات المالية الدولية في العالم.في اتفاق بازل وضعت الشهير "لجنة بازل"، كما ترأس و المتحركة.انها تلعب دورا حاسما في إدارة الاحتياطيات في البنوك المركزية.......

بنك التسويات الدولية ولد في النوايا الحسنة: إدارة الترتيبات المالية خطة معالجة قضية تعويضات الحرب تسبب في معاهدة فرساي ألمانيا.كانت هذه أول المؤسسات المالية العالمية.من الحرب العالمية الثانية هي توسيع دور البنك المركزي الأوروبي في تنفيذ إدارة صندوق التعمير.......


، دورها التاريخي على نطاق واسع في الماضي كانت تطور تدريجيا إلى البنك المركزي.دورها الرئيسي هو اليوم و مكان التواصلقوة الفكر و توصيات البنك المركزي.إنه... لا أعرفهذا مهم جدا.......

"سريع النمو في الاقتصادات المتقدمة نموذج التخلي عن الديون، مما أدى إلى الركود الأخيرة أسرع، التي اختفت في العقد الماضي تراكم الاختلالات renoueront النمو المستدام.الآن هو وقت تطهير المالية العامة والخاصة ".....................على الرغم من أن الاعتماد على المؤسسات الرسمية، على الرغم من أن البنك المركزي، وبالتالي فإنه يجب أن تعمل في الكون الملبدة والتمويل الدولي، ومصرف التسويات الدولية تعرف لا تخطر له في النظام المصرفي، اتهمت الحكومة و أعضائها مع البنك المركزي.